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银行卡怎么样算频繁转账

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银行卡怎么样算频繁转账

银行卡频繁转账通常不是通过频率来计算的,根据中国大多数银行的规定,如果银行卡多次交易,且金额超过5万,银行会认为金额太频繁,会受到银行的管控。此外,大额支付交易也将受到银行的控制。异常交易与银行卡流水无关,银行发现异常交易的主要原因是:

1、短期内资产分散转入、集中转出

2、短期内同一个付款人之间来回的进行资产支付款

3、长期放着不用的账户忽然使用

4、离岸金融机构之间的资产往来

5、与生产经营情况不符

6、经常开户、注销银行卡。